[2024] SBI Bank में पर्सनल लोन कैसे प्राप्त करें ऑनलाइन | SBI Me Personal Loan Kaise Le Online
एसबीआई में पर्सनल लोन कैसे अप्लाई करें ऑनलाइन | SBI पर्सनल लोन इंटरेस्ट रेट 2022/2023 | SBI Me Personal Loan Kaise Le Online | SBI Personal Loan Details 2023 In Hindi | एसबीआई पर्सनल लोन कैसे लें 2022/2023 | SBI Personal Loan ke liye Interest Rate | SBI Bank me Loan Kaise Le | SBI ऑनलाइन लोन अप्लाई | पर्सनल लोन अप्लाई SBI | SBI पर्सनल लोन कितना मिल सकता है
इस लेख में हम जानेंगे कि एसबीआई में पर्सनल लोन ऑनलाइन कैसे प्राप्त करें (SBI me Personal Loan Kaise Le Online), इसके साथ ही एसबीआई पर्सनल लोन के लिए ब्याज दर क्या है, एसबीआई पर्सनल लोन प्राप्त करने के लिए कौन योग्य हैं और इसके लिए कौन-कौन से दस्तावेजों की आवश्यकता होती है।
SBI me Personal Loan Kaise Le Online
एसबीआई पर्सनल लोन की दरें और शुल्क 2023 | SBI पर्सनल लोन पर कितने पर्सेंट ब्याज लगता है | SBI Personal Loan Interest Rate 2023 In Hindi | SBI Personal Loan Offer 2023 in Hindi
स्टेट बैंक ऑफ इंडिया (SBI), वेतनभोगी व्यक्तियों को स्व-नियोजित की तुलना में कम दर पर व्यक्तिगत ऋण प्रदान करता है।
ब्याज दर के अलावा, बैंक प्री-पेमेंट, क्लोजर शुल्क और देर से भुगतान के लिए प्रोसेसिंग शुल्क और जुर्माना शुल्क भी एसबीआई व्यक्तिगत ऋण ब्याज दरों (SBI Personal Loan Interest Rate) और शुल्कों के रूप में लेता है। जैसा कि नीचे सूचीबद्ध है:
एसबीआई पर्सनल लोन की दरें और शुल्क :-
ब्याज दर (Interest Rate) – 9.60% से 15.65%
इसमें आंशिक पूर्व भुगतान शुल्क की अनुमति नहीं है।
क्लोजर शुल्क – बकाया ऋण राशि के 3% से लेकर शुल्क के साथ 6 महीने का भुगतान करने के बाद अनुमति है।
प्रोसेसिंग शुल्क – शून्य
ईएमआई (EMI) चेक बाउंस शुल्क ₹ 500
जैसा कि आप जानते हैं, कि एसबीआई पर्सनल लोन पर ब्याज दर (SBI Personal Loan Interest Rate 2022) 9.60% से 15.65% तक होती है, जिसमें पर्सनल लोन पर प्रोसेसिंग शुल्क शून्य होता है। यदि आप न्यूनतम ईएमआई की गणना सबसे कम दर और 72 वर्ष के सबसे लंबे कार्यकाल के अनुसार करते हैं, तो यह ₹1,832 होगा।
एसबीआई पर्सनल लोन का लाभ उठाने के लिए, आपको सरकारी या निजी क्षेत्र के साथ काम करने वाला वेतनभोगी होना चाहिए या 21 से 58 वर्ष के आयु वर्ग के भीतर डॉक्टर, सीए, आर्किटेक्ट जैसे स्व-नियोजित पेशेवर होना चाहिए।
आप ₹50,000 से ₹15,00,000 तक की ऋण राशि का लाभ उठा सकते हैं। एसबीआई 6 महीने के बाद 3% शुल्क के साथ पर्सनल लोन फोरक्लोज़र और पार्ट प्री-पेमेंट की अनुमति देता है, जिसमें 500 रुपये के चेक बाउंस शुल्क भी शामिल हैं।
एसबीआई पर्सनल लोन की विशेषताएं और लाभ | Benefits of SBI Personal Loan In Hindi
अन्य बैंकों के साथ तुलना करने पर एसबीआई पर्सनल लोन ग्राहकों को निम्नलिखित विशिष्ट लाभ प्रदान करता है:
- कोविड के लिए विशेष व्यक्तिगत ऋण: एसबीआई स्वयं और परिवार के सदस्यों के कोविड उपचार के लिए संपार्श्विक-मुक्त ऋण ‘कवच व्यक्तिगत ऋण’ प्रदान करता है। आप 8.5% की आकर्षक ब्याज दर पर 60 महीनों के लिए ₹ 5 लाख तक का व्यक्तिगत ऋण प्राप्त कर सकते हैं।
- शून्य पूर्व भुगतान शुल्क: यदि आपके पास अतिरिक्त धनराशि है, तो आप 2% प्रति वर्ष के न्यूनतम पूर्व भुगतान दंड का भुगतान करके अपना एसबीआई व्यक्तिगत ऋण खाता बंद करके अपना ब्याज कम कर सकते हैं।
- एसबीआई पर्सनल लोन पर ब्याज: एसबीआई ऋण पर ब्याज दैनिक घटाने के तरीके पर लगाया जाता है। इसका मतलब है कि ईएमआई की गणना हर दिन आपकी मूल राशि के बकाया राशि पर की जाती है, इस प्रकार हर बार जब आप अपनी ईएमआई का भुगतान करते हैं या कोई पूर्व भुगतान करते हैं तो आपकी ईएमआई कम हो जाती है।
- सभी के लिए अनुकूलित व्यक्तिगत ऋण: भारतीय स्टेट बैंक पेंशनभोगियों के लिए व्यक्तिगत ऋण सहित विभिन्न ग्राहकों के लिए अनुकूलित व्यक्तिगत ऋण प्रदान करता है। इनमें सरकारी कर्मचारियों के लिए एसबीआई व्यक्तिगत ऋण, पेंशनभोगियों के लिए एसबीआई व्यक्तिगत ऋण, एसबीआई के साथ वेतन खाते वाले वेतनभोगी कर्मचारियों को ऋण, एसबीआई तत्काल व्यक्तिगत ऋण, कोविड उपचार के लिए ऋण, और पूर्व-स्वीकृत व्यक्तिगत ऋण एसबीआई आदि शामिल हैं।
भारतीय स्टेट बैंक व्यक्तिगत ऋण पात्रता | Eligibility Criteria for SBI Personal Loan In Hindi
एसबीआई से पर्सनल लोन प्राप्त करने के लिए, आपको निम्नलिखित पात्रता मानदंडों को पूरा करना होगा:
- न्यूनतम मासिक आय ₹ 24,000
- ईएमआई/एनएमआई अनुपात 50% से कम।
- सावधि ऋण राशि ₹ 50,000 से ₹ 15,00,000 तक।
- भारत सरकार, पीएसयू एवं ख्याति प्राप्त राष्ट्रीय शैक्षणिक संस्थानों और चयनित कॉरपोरेट्स के साथ काम करने वाले कर्मचारी।
एसबीआई बैंक में व्यक्तिगत ऋण के लिए आवश्यक दस्तावेज | SBI Personal Loan Documents In Hindi
SBI में पर्सनल लोन के लिए आवश्यक दस्तावेज आपके व्यवसाय के अनुसार भिन्न हो सकते हैं। हालांकि, मूल SBI व्यक्तिगत ऋण दस्तावेज़ों की सूची इस प्रकार है:
- दो नवीनतम पासपोर्ट आकार के फोटो
- नियोक्ता द्वारा जारी पहचान पत्र की प्रति
- बैंक खाता पिछले 6 महीने की वेतन पर्ची या नवीनतम फॉर्म 16 (आयकर प्राप्तकर्ता के मामले में)
- स्थायी खाता संख्या (पैन कार्ड)
- पहचान का प्रमाण और वर्तमान पता:
- पासपोर्ट
- ड्राइविंग लाइसेंस
- आधार कार्ड
- भारत निर्वाचन आयोग द्वारा जारी मतदाता पहचान पत्र
- राज्य सरकार के एक अधिकारी द्वारा विधिवत हस्ताक्षरित नरेगा द्वारा जारी जॉब कार्ड
- राष्ट्रीय जनसंख्या रजिस्टर द्वारा जारी पत्र जिसमें नाम और पते का विवरण होता है।
SBI व्यक्तिगत ऋण योजनाओं के प्रकार | Types of SBI Personal Loan Scheme In Hindi
एसबीआई विशिष्ट ग्राहक वर्गों के लिए उनकी ऋण आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए डिज़ाइन किए गए अनुकूलित उत्पाद प्रदान करता है। कुछ लोकप्रिय उत्पाद अपनी बुनियादी विशेषताओं के साथ इस प्रकार हैं:
- एसबीआई पेंशन लोन (SBI Pension Loan)
- एसबीआई प्रीअप्रूव्ड पर्सनल लोन (SBI Pre-approved Personal Loan)
- एसबीआई क्विक पर्सनल लोन (SBI Quick Personal Loan)
- एसबीआई एक्सप्रेस क्रेडिट पर्सनल लोन (SBI Xpress Credit Personal Loan)
- एसबीआई कवच पर्सनल लोन (SBI Kavach Personal Loan)
- एसबीआई एक्सप्रेस बंधन लोन (SBI Xpress Bandhan Loan)
एसबीआई पेंशन ऋण (SBI Pension Loan):-
एसबीआई आपके बच्चे की शादी, अपने सपनों का घर खरीदने, यात्रा की योजना बनाने या वित्तीय आपात स्थिति के लिए कम प्रोसेसिंग शुल्क और बिना किसी छिपी लागत सहित विभिन्न वित्तीय जरूरतों को पूरा करने के लिए राज्य और केंद्रीय पेंशनभोगियों, रक्षा पेंशनभोगियों और पारिवारिक पेंशनभोगियों के लिए पेंशनभोगी ऋण प्रदान करता है।
एसबीआई पेंशन ऋण का लाभ उठाने के लिए, पेंशनभोगी की आयु 76 वर्ष से कम होनी चाहिए। हालांकि, पेंशनभोगी ऋण के लिए कोई न्यूनतम सीमा नहीं है। इसके अलावा, पेंशनभोगियों को एसबीआई के साथ पेंशन भुगतान आदेश (पीपीओ) बनाए रखने की आवश्यकता है।
एसबीआई प्रीअप्रूव्ड पर्सनल लोन (SBI Pre-approved Personal Loan):-
यदि आप SBI के मौजूदा ग्राहक हैं और आपका पुनर्भुगतान इतिहास अच्छा है, तो SBI पूर्व-अनुमोदित व्यक्तिगत ऋण भी प्रदान करता है। अगर आप 567676 पर एसएमएस “पीएपीएल” भेजकर एसबीआई प्री-अप्रूव्ड लोन के लिए अपनी पात्रता की जांच करना चाहते हैं। आप बिना किसी ब्रांच में जाए कम प्रोसेसिंग फीस के साथ लोन का लाभ उठा सकते हैं।
एसबीआई क्विक पर्सनल लोन (SBI Quick Personal Loan):-
एसबीआई क्विक पर्सनल लोन, एसबीआई के गैर-वेतन खातों के लिए दिया जाता है। इस योजना के तहत, आप रुपये तक का ऋण प्राप्त कर सकते हैं। 20 लाख यदि आपकी न्यूनतम शुद्ध मासिक आय रु. 15000. ऋण लेने के लिए, आपकी आयु 21-58 वर्ष के बीच होनी चाहिए और आपकी न्यूनतम 1 वर्ष की सेवा होनी चाहिए।
एसबीआई एक्सप्रेस क्रेडिट पर्सनल लोन (SBI Xpress Credit Personal Loan):-
एसबीआई एक्सप्रेस क्रेडिट सभी वित्तीय जरूरतों के लिए एसबीआई के साथ वेतन खाते वाले वेतनभोगी कर्मचारियों को दिया जाने वाला व्यक्तिगत ऋण है। आप रुपये तक के ऋण का लाभ उठा सकते हैं। 20 लाख रुपये की न्यूनतम मासिक आय आवश्यकता के साथ। 15000. आप इस योजना के तहत सावधि ऋण और ओवरड्राफ्ट ऋण दोनों का लाभ उठा सकते हैं।
एसबीआई कवच पर्सनल लोन (SBI Kavach Personal Loan):-
एसबीआई कवच पर्सनल लोन, स्वयं या परिवार के किसी सदस्य के कोविड उपचार के लिए एक अनूठा टर्म लोन है, जो 01.04.2021 को या उसके बाद कोविड पॉजिटिव पाया जाता है। वेतनभोगी, गैर-वेतनभोगी और पेंशनभोगी इस ऋण का लाभ रु. 60 महीने की अधिकतम अवधि के लिए 8.50% की आकर्षक ब्याज दर पर 5 लाख। बैंक लोन पर कोई प्रोसेसिंग फीस नहीं लेता है।
एसबीआई एक्सप्रेस बंधन ऋण (SBI Xpress Bandhan Loan):-
SBI उन उधारकर्ताओं को व्यक्तिगत ऋण प्रदान करता है जिनका SBI में वेतन खाता नहीं है। इस योजना के तहत, आप सावधि ऋण और ओवरड्राफ्ट सुविधा दोनों के रूप में ऋण प्राप्त कर सकते हैं। इसके अलावा, अधिकतम चुकौती अवधि 60 महीने है।
भारतीय स्टेट बैंक से व्यक्तिगत ऋण पर बेस्ट ऑफर कैसे प्राप्त करें?
एसबीआई ऑनलाइन पर्सनल लोन पर सर्वश्रेष्ठ ऑफर प्राप्त करने के लिए, आपको निम्नलिखित मापदंडों के आधार पर अन्य बैंकों के साथ एसबीआई पर्सनल लोन की तुलना करने पर विचार करना चाहिए:
- बैंक में अपने मौजूदा बकाया का भुगतान करें यदि कोई हो।
- बैंक को अपने आय के सभी स्रोतों की जानकारी दें।
- अपने CIBIL में सुधार करें
- एक सह-आवेदक (Co-applicant) जोड़ें।
- बैंक के साथ अच्छे संबंध बनाएं।
एसबीआई पर्सनल लोन के लिए प्रोसेसिंग शुल्क और लागत | SBI Personal Loan Processing Fee and Charges In Hindi
एसबीआई पर्सनल लोन प्रोसेसिंग फी और चार्जेज: कई अन्य शुल्क हैं, जो SBI Personal Loan लेने की कुल लागत को प्रभावित कर सकते हैं। इन लागतों में एसबीआई व्यक्तिगत ऋण प्रोसेसिंग शुल्क, पूर्व भुगतान और फौजदारी शुल्क, स्टाम्प शुल्क और कानूनी शुल्क शामिल हैं। यदि बैंक से आपका संबंध और रिपेमेंट हिस्ट्री अच्छा है, तो सर्वोत्तम ऑफ़र प्राप्त करने के लिए आप हमेशा SBI बैंक के साथ बातचीत कर सकते हैं।
एसबीआई लोन एप्रूवल प्रॉसेस | SBI Loan Approval Process In Hindi
एसबीआई लोन अनुमोदन प्रक्रिया: यदि आप एसबीआई के मौजूदा ग्राहक हैं और समय पर अपने सभी बकाया का भुगतान कर चुके हैं तो एसबीआई तत्काल व्यक्तिगत ऋण और पूर्व-अनुमोदित व्यक्तिगत ऋण प्रदान करता है।
एसबीआई में पर्सनल लोन के लिए आवेदन कैसे करें | SBI Personal Loan Kaise Le | How to apply for SBI Personal Loan In Hindi
यदि आप एसबीआई योनो ऐप का इस्तेमाल करते हैं, तो इसके माध्यम से एसबीआई पर्सनल लोन के लिए ऑनलाइन आवेदन बड़ी आसानी से कर सकते हैं।
योनो ऐप के माध्यम से एसबीआई पर्सनल लोन के लिए आवेदन करने के लिए नीचे दिए गए चरणों का पालन करें:
1. सबसे पहले योनो ऐप में लॉग इन करें।
2. अब यहां होम पेज पर, अपने खाते में उपलब्ध प्री-अप्रूव्ड पर्सनल लोन ऑफर देखें।
3. ऋण राशि (Loan Amount) और कार्यकाल का चयन करें।
4. इसके बाद आपके बैंक अकाउंट में पंजीकृत मोबाइल नंबर पर प्राप्त ओटीपी दर्ज करें और आवेदन सबमिट करें।
5. इसके बाद ऋण राशि आपके खाते में तुरंत वितरित कर दी जाएगी।
एसबीआई के बारे में (About SBI):-
भारतीय स्टेट बैंक या एसबीआई देश का सबसे बड़ा सार्वजनिक क्षेत्र का ऋणदाता है जो वैश्विक स्तर पर 45 करोड़ से अधिक ग्राहकों को सेवा प्रदान करता है। बैंक की अपनी सहायक कंपनियों, यानी एसबीआई जनरल इंश्योरेंस, एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस, एसबीआई म्यूचुअल फंड, एसबीआई कार्ड, आदि के माध्यम से विविध व्यवसाय के साथ 200 से अधिक वर्षों की समृद्ध विरासत और विरासत है। इसके अलावा, इसने विश्व स्तर पर अपनी उपस्थिति का प्रसार किया है और समय के साथ संचालित होता है। 31 विदेशी देशों में 229 कार्यालयों के माध्यम से क्षेत्र। नीचे एसबीआई के आधिकारिक विवरण दिए गए हैं
मुख्य शाखा का पता: स्टेट बैंक भवन, मुंबई।
सीईओ का नाम: सुश्री दिनेश खरा
अनुपालन अधिकारी: श्री रिंकू शर्मा
शिकायत दर्ज कराने के लिए ऑफिसर नंबर: 022-22741450
व्यक्तिगत ऋण एसबीआई पर चित्रण (Illustration on SBI Personal Loan In Hindi)
अधिकतम वार्षिक प्रतिशत दर (APR): 9.77% से 15.82%
सभी लागू शुल्कों सहित ऋण की कुल लागत का प्रतिनिधि उदाहरण
यहाँ ऋण की कुल लागत का एक उदाहरण दिया गया है:
उधार ली गई कुल राशि: ₹ 1,00,000
समयावधि: 6 महीने से 72 महीने
एसबीआई पर्सनल लोन ब्याज दर: 9.60% से 15.65%
प्रोसेसिंग शुल्क देय: ₹ 1,000 तक
कुल मासिक लागत: ₹ 1,832 से 72 महीनों के लिए ₹ 1,00,000 ऋण 9.60% (सबसे कम दर, सबसे लंबी अवधि) पर ₹ 17,436 6 महीने के लिए ₹ 1,00,000 ऋण 15.65% (उच्चतम दर, सबसे छोटी समय अवधि)। इसमें मूलधन की चुकौती शामिल है।
सभी लागू शुल्क सहित वार्षिक प्रतिशत दर (एपीआर): 9.77% से 15.82%
ऋण अवधि पर देय कुल लागत: 6 महीने के ऋण के लिए ₹ 1,03,819 से 72 महीने के ऋण के लिए ₹ 1,32,939
इस प्रकार आप ऊपर बताए गए एसबीआई पर्सनल लोन स्कीम में से अपनी इच्छानुसार, एसबीआई में पर्सनल लोन के लिए ऑनलाइन आवेदन कर सकते हैं।
आपको हमारा यह लेख कैसा लगा, अपनी प्रतिक्रिया हमें Comment Box में जरूर दें। यदि आपका कोई सुझाव या प्रश्न है, तो आप हमें Email भी कर सकते हैं, साथ ही आप हमें अन्य Social Media पर भी Follow कर सकते हैं, जिनका लिंक आपको नीचे Contact Us में मिल जाएगा।
धन्यवाद !
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